* Las reglas descritas aquí aplican únicamente a comerciantes que no sean de China
Saludos cordiales, comerciantes P2P de Pexpay:
Con el fin de crear un entorno comercial justo, seguro y confiable para todos nuestros usuarios de la plataforma P2P de Pexpay, creamos los siguientes principios que nuestros comerciantes deben acatar:
Principios Generales
- Sé honesto, educado y justo.
- Ten una actitud responsable respecto de tus anuncios, confirma el precio y la cantidad antes de publicar.
- Siempre realiza los pagos, libera los tokens y responde a los usuarios de manera oportuna. Acepta pagos únicamente a través de los métodos anunciados y que estos, a su vez, estén disponibles en Pexpay.
- NO canceles órdenes de manera arbitraria y no realices apelaciones maliciosas; contacta directamente a los usuarios antes de crear una apelación.
- NO incluyas ninguna palabra sensible en tu alias, incluidas, entre otras, "Pexpay", nombres de bancos locales y nombres de métodos de pago.
- A excepción de Telegram, no tenemos representantes oficiales en otras aplicaciones de redes sociales o mensajería. Ten mucho cuidado si alguien te contacta en otras plataformas y afirma ser de Pexpay.
Principios del Comercio
I) Pago y Recepción de los Fondos
- Pexpay exige que el nombre del titular de la cuenta en el método de pago que uses coincida con el nombre que usaste en la verificación de identidad de Pexpay. Si tu nombre no es idéntico al del pasaporte o documento de identidad, contacta al equipo de Atención al cliente para recibir asistencia.
- Al recibir fondos, si la información de la cuenta bancaria de la contraparte no coincide con el nombre verificado en la plataforma, debes negarte a liberar las criptomonedas y realizar un reembolso al comprador. El comprador deberá hacerse cargo de cualquier comisión cobrada por el método de pago a causa del reembolso.
- Al realizar un pago, si la contraparte utiliza una cuenta no autenticada para recibir el pago, los comerciantes pueden cancelar la orden.
- Te recomendamos solicitar verificaciones de identidad adicionales a los usuarios. Sin embargo, los usuarios tienen el derecho de negarse a cooperar. Si ese es el caso y un usuario se niega a brindar más información, debes cancelar la transacción mediante el reintegro del dinero, la cancelación directa de la orden o contactando al equipo de Atención al cliente para que te ayude a cancelar la orden.
Ⅱ) Seguridad de los Activos
- Si eres comerciante, no debes participar en ningún tipo de transacción que involucre fondos ilegales.
- Si el usuario presenta una queja de que su tarjeta bancaria fue congelada luego de recibir un pago del comerciante, el comerciante deberá cooperar de manera activa con el personal de Pexpay para proporcionar suficiente evidencia. Si la cuenta bancaria del comerciante se congela debido a un error de la contraparte, el comerciante deberá contactar a la policía local de inmediato y solicitarle que envíe un correo electrónico de consulta a case@pexpay.com directamente.
- Si los activos digitales o fondos ilegales del comerciante se incorporan al flujo de Pexpay generando riesgos legales y la pérdida de los activos para Pexpay y los usuarios, Pexpay tiene el derecho de descalificar al comerciante, prohibir todas sus actividades y confiscar el depósito de seguridad.
Ⅲ) Reglas de Funcionamiento
- Lee atentamente la Política del Comerciante.
- No recomendamos comerciar con los usuarios fuera de la plataforma. Si realizas transacciones con los usuarios de manera externa, la plataforma no asumirá ninguna responsabilidad por las pérdidas causadas. No debes indicar ninguna información de contacto personal (redes sociales, servicios de mensajería) en los anuncios, en las condiciones del comercio ni en la respuesta automática.
- Luego de realizar el pago, si no recibes los tokens en un plazo de 15 minutos, debes contactar a la contraparte directamente. Si no recibes respuesta, contacta al equipo de Atención al cliente de inmediato.
- No debes realizar transferencias de pequeñas cantidades a la cuenta bancaria del usuario como prueba sin el consentimiento del usuario.
- Solo puedes publicar hasta dos anuncios con la misma dirección o el mismo par de criptomonedas
Si publicaras dos anuncios en línea con la misma dirección o par de criptomonedas, la diferencia de precio de los anuncios debe ser mayor o igual a 1%.
Tipo de orden (compra o venta) | USDT | BTC | ETH |
Por fiat | 2 | 2 | 2 |
- No está permitido publicar enlaces a recursos de terceros en las secciones de "comentarios" o "respuesta automática", especialmente con enlaces a otras plataformas de exchange/P2P/OTC.
- Podríamos ocultar o cerrar tu anuncio sin previo aviso si infringes las Pautas para Comerciantes y la Política de Comercio.
Ⅳ) Descalificación
Un comerciante puede ser descalificado si se produce alguna de las siguientes condiciones:
- El comerciante no coopera con nuestro equipo de Atención al cliente en el momento de procesar la apelación o demora el proceso de la transacción.
- El comerciante cobra al usuario algún tipo de comisión o tarifa adicionales.
- El comerciante contacta al usuario para llevar a cabo transacciones fuera de la plataforma de Pexpay.
- El comerciante divulga el nombre del usuario, información de contacto, dirección u otra información relacionada.
- El comerciante divulga información negativa que afecta a Pexpay.
- El comerciante saca provecho mediante la competencia desleal.
- El comerciante utiliza más de una cuenta (cuentas múltiples) para obtener ventaja comercial o bloquear los activos de otros comerciantes.
* Reglas detalladas para la gestión de los comerciantes
Tipos | Comportamiento |
1ª vez (por mes) |
2 o más (por mes) |
Infracción con respecto al pago y a la recepción de fondos |
El comerciante utiliza una cuenta que no coincide con el nombre verificado en la cuenta de la plataforma, no realiza el reintegro al usuario y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación |
La cuenta bancaria proporcionada por el comerciante para recibir el pago presenta irregularidades y no se proporciona un método de pago efectivo de manera oportuna, por lo que el usuario no puede completar el pago y apela. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante toca en [Transferido, notificar al vendedor] antes de realizar el pago y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante realiza pagos mediante cuentas que no coinciden con el nombre verificado en la plataforma y el usuario crea una apelación. | Se prohíbe el comercio por 1 semana | Descalificación | |
Tipos | Comportamiento |
2 meses consecutivos |
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Las métricas de la evaluación no cumplen con los requisitos | El tiempo de liberación y el tiempo de pago están por debajo del promedio durante los últimos 30 días. | Podría ser descalificado | |
La tasa de finalización de órdenes está por debajo del promedio durante los últimos 30 días | Podría ser descalificado | ||
Tasa de apelación ≥ 5% (tasa de apelación = cantidad de quejas ÷ cantidad total de órdenes coincidentes) | Descalificación | ||
El comerciante no completó ninguna orden por 2 (dos) semanas consecutivas. | Descalificación | ||
Tipos | Comportamiento | Medidas | |
Control de riesgo activado |
Después de una verificación por el servicio de Atención al cliente, la tarjeta bancaria del usuario es congelada debido al pago realizado por el comerciante, y este no proporcionó un estado de cuenta bancario en el plazo indicado | Los anuncios son eliminados y se prohíben todas las actividades de comercio hasta que finalice la investigación. | |
La anomalía fue detectada por nuestro sistema de control de riesgo y el comerciante se niega a cooperar o no coopera activamente con la plataforma para la investigación. | Descalificación | ||
Nuestro sistema de control de riesgo detectó que el comerciante utiliza intencionalmente otras cuentas para transacciones de lavado y para bloquear los anuncios de otros comerciantes | Descalificación |