Руководство для P2P-мерчантов Pexpay

* Обратите внимание, что это правило применяется ко всем пользователям, прошедшим KYC-верификацию, кроме пользователей из Китая.

 

I. Все пользователи должны соблюдать принципы KYC, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и правовые принципы, изложенные в нашей Политике:

 

1. Пользователи должны строго соблюдать требования политики платформы по идентификации пользователей (включая среди прочего требование подтверждения настоящего имени) относительно личности Пользователей и учетных записей, используемых для операций на P2P-платформе (включая спотовые учетные записи и учетные записи для фиатной валюты, далее совместно именуемые «Аккаунты»). Также Пользователи должны удостовериться в том, что Аккаунты, используемые ими на P2P-платформе (далее «Платформа»), официально зарегистрированы и используются только ими.
   
   
2. Если у Платформы возникнут подозрения в операциях по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, Пользователи должны активно сотрудничать с платформой в рамках проверки таких операций, а также по мере необходимости оказывать содействие в получении доказательств для контроля рисков (с учетом доступных в тот момент на платформе мер контроля риска).
   
   
3. Если Пользователи не выполнят условие пункта I.2., Платформа имеет право отключить их учетную запись полностью или частично.

 

4. Пользователи обязуются обеспечить наличие у них законных прав на осуществление операций в соответствии с применимым законодательством. Платформа не гарантирует законность транзакций Пользователей. Платформа не является одной из сторон P2P-транзакций между Пользователями, но в целях обеспечения законности всех операций Платформа может (но не обязуется) проверять законность операций, осуществляемых пользователями, а также предпринимать необходимые меры в соответствии с применимым законодательством и правовыми нормами.

 

II. Общие торговые инструкции:

 

1. Если вы ищете объявление, нажмите на объявление и внимательно прочитайте условия на странице описания.

 

2. Если вы создаете объявление, старайтесь четко описывать условия. Мы предлагаем использовать списки, выделять пункты и отдельные абзацы.

 

3. Защитите свои активы! Не принимайте платежи и не совершайте оплату на счета третьих лиц. Всегда проверяйте, совпадают ли зарегистрированное имя (не никнейм) контрагента с именем, указанном в информации о банковском счете. Если нет, отмените ордер или подайте апелляцию, чтобы сообщить нам о сложившейся ситуации.

 

4. Будьте внимательны! Пользователям настоятельно рекомендуется общаться и совершать сделки только на P2P-платформе Pexpay. Платформа не несет и не может нести ответственность за какие-либо убытки или вред для активов в результате операций, выполненных или инициированных пользователями вне Платформы. Платформа устанавливает правила транзакций между Продавцом и Покупателем исключительно для поддержки работы пользователей в сервисах, доступных на Платформе. Платформа не выступает одной из сторон при P2P-транзакциях.

 

5. Торгуйте, соблюдая правила и уважайте клиентов! Воздерживайтесь от использования ненормативной лексики на Платформе. Подавайте апелляцию в случае необходимости. Служба поддержки платформы вмешается в вопрос и постарается решить все возникшие споры.

 

6. Никаких дополнительных затрат! Обе стороны сделки должны разделить дополнительные операционные расходы, связанные с фиатными переводами, например, комиссию за операции поставщика платежных услуг. Продавец всегда должен получать полную сумму, а покупатель всегда несет ответственность за комиссии при фиатных транзакциях в соответствии с требованиями поставщика платежных услуг.

 

III. Инструкция для покупателей

 

1. Не забудьте нажать на кнопку «Оплачено, далее» после оплаты. Если срок действия ордера истек, он будет автоматически отменен.

 

2. Используйте способ оплаты, в котором имя владельца аккаунта соответствует имени, подтвержденному KYC-верификацией. Платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени.

 

3. Свяжитесь с продавцом до совершения платежа через чат. Оплата любым способом и любые формы переводов следует осуществлять только после получения предварительного согласия продавца. Приведем пример: отправка международного платежа продавцу, когда у продавца стоит условие — только мгновенные платежи внутри страны.

 

4. При выполнении перевода. Убедитесь в том, что в поле/разделе примечаний не используются слова или выражения, указывающие на характер операции и связанные с цифровой валютой. Например, BTC, USDT, «криптовалюта» и «покупка на Pexpay», и другие.

 

5. Если вы совершили платеж и нажали «Оплачено, далее», но Продавец не выполнил обязательства по переводу соответствующих Цифровых активов, вы должны немедленно связаться с продавцом с помощью чата. Если вы уверены, что соблюдаете правила Платформы и выполнили все процедуры, предусмотренные Платформой, но не получили ответа от Продавца, вы можете подать апелляцию против Продавца. Команда P2P может помочь оформить жалобу в соответствии с правилами подачи апелляции, если этого потребует пользователь. При этом Платформа не выступает одной из сторон P2P-операции. Таким образом, Платформа не обязана вмешиваться в споры между Пользователями-участниками P2P-операций. Обратите внимание: Pexpay и Платформа оставляют за собой право на любые окончательные интерпретации и заключения по случаям апелляций. Повторное рассмотрение апелляций возможно по усмотрению Pexpay и Платформы в каждом конкретном случае.

 

6. В случае любых нарушений Инструкции для покупателей Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными актами, по своему собственному усмотрению принимать меры, которые посчитает подходящими, включая (помимо прочего) блокировку учетной записи нарушителя или отключение любых функций учетной записи на торговой платформе Pexpay или/и Платформе.
   
   
7. Инструкция для покупателей в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, примечания и прочее).

IV. Инструкция для продавца

 

1. Используйте способ оплаты, в котором имя владельца аккаунта соответствует имени, подтвержденному KYC-верификацией. Платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени.

 

2. После подтверждения полной оплаты Покупателем Продавец должен исполнить ордер (перевести криптовалюту покупателю) до истечения срока действия ордера.

 

3. Цены на ордера, установленные между Продавцом и Покупателем, считаются окончательными и не подлежат обсуждению.

 

4. Если у вас есть незавершенные сделки или разногласия с Покупателем, служба поддержки свяжется с вами по номеру телефона или электронной почте, указанным на Платформе. Пожалуйста, старайтесь всегда оставаться на связи.

 

5. Инструкция для продавцов в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, замечания и прочее).

 

6. В случае любых нарушений Инструкции для продавцов Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными актами, по своему собственному усмотрению принимать меры, которые посчитает подходящими, включая (помимо прочего) блокировку учетной записи нарушителя или отключение любых функций учетной записи на торговой платформе Pexpay или/и Платформе.

 

V. Отклонения в поведении пользователя и принимаемые меры:

 

Вы соглашаетесь с тем, что, насколько это допускает действующее законодательство, Платформа не несет ответственности за любые убытки в результате P2P-операций или использования услуг в соответствии с Политикой, если такие убытки возникли по причинам, не связанным с преднамеренной или грубой халатностью со стороны Платформы, в числе прочего, в результате хакерских атак, перебоев в электроснабжении или неустранимых технических сбоев.

 

Платформа имеет право ограничить, приостановить или остановить действие вашей учетной записи или ограничить доступ к услугам немедленно и без предварительного уведомления на определенный период по собственному усмотрению, если:

• Мы обоснованно подозреваем вас в нарушении или возможности нарушения настоящей Политики;
• Мы уличили вас в использовании нескольких учетных записей для P2P-торговли;
• Мы обнаружили, что вы используете аккаунт, который был куплен, одолжен или украден;
• Мы посчитали необходимым защитить других пользователей от опасности или финансовых потерь. В случае принятия решения ограничить или отказать вам в доступе к сервису, мы не несем ответственности за любые последствия во время обеспечения доступа к Сервису, включая возможные задержки, ущерб или неудобства;
• Мы посчитали, что использование платформы вами может отрицательно повлиять или помешать другим пользователям пользоваться нашими услугами;
• Выяснилось, что в процессе взаимодействия с другими пользователями нарушитель употреблял нецензурную лексику в адрес контрагента, оскорблял, вымогал, преследовал, угрожал или иным образом нарушал или пытался нарушить законные права (в числе прочего право на конфиденциальность, гласность и другие права интеллектуальной собственности) других пользователей, а также осуществлял сбор личной информации других пользователей с целью передачи ее другим лицам.

 

Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или удаление вашей учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые являются важной составляющей управления рисками и протоколов безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Pexpay не обязана раскрывать вам подробности своих процедур управления рисками и мерами по безопасности.

 

Мы отменим ограничения на аккаунте как только причины наложения ограничений будут устранены, однако мы не обязаны уведомлять вас, когда (если когда-либо) такая отмена произойдет.

 

Отклонение в поведении при совершении торговых операций	Принимаемые меры
1. Покупатель отменяет уже созданный заказ без предварительного согласования с продавцом или платформой.	Если покупатель не осуществляет оплату в срок 3 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня.
2. Автоматическая отмена заказа по причине неоплаты в течение отведенного времени.	Если покупатель не осуществляет оплату в срок 2 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня.
3. За последние 7 дней у пользователя было более 10 сопоставленных ордеров, процент апелляций против пользователя превышает 20%, а процент выполнения сделок — ниже 60%.	Платформа может заморозить учетную запись пользователя как минимум на 7 дней.
4. За последние 7 дней у пользователя было более 5 сопоставленных ордеров, но процент выполнения сделок составляет менее 20%.	Платформа может заморозить учетную запись пользователя как минимум на 7 дней.
5. A. Размещены объявления с наилучшей ценой, но нет выполненных ордеров в течение определенного периода времени. B. За последние 7 дней у пользователя было более 5 сопоставленных ордеров, но процент выполнения сделок составляет менее 20%.	Варианты A и B будут считаться неэффективными объявлениями и будут автоматически закрыты системой.
6. Пользователь разместил более 3 неэффективных объявлений (вариант A + B) за последние 7 дней с процентом выполнения сделок за 7 дней менее 60%.	Пользователю будет запрещено осуществлять какие-либо действия на P2P-платформе как минимум в течение 7 дней.
7. На объявление пользователя подано более 5 апелляций одновременно.	Объявление будет скрыто, и пользователю будет запрещено осуществлять любые действия на P2P-платформе.
Сигналы системы контроля рисков об аномальных действиях участников	Принимаемые меры
1. Система управления рисками выявляет аномальные действия, а Пользователь явно отказывается сотрудничать с платформой или не проявляет активного участия в дальнейшей проверке их действий на предмет отмывания денег или финансирования терроризма.	Платформа может определить действие на учетной записи как отклонение и предпринять соответствующие меры, в частности, увеличить уровень риска Пользователя, заблокировать учетную запись пользователя и связанные с ним учетные записи до тех пор, пока предоставленные Пользователем доказательства не пройдут проверку платформы.
2. Система управления рисками платформы подозревает пользователя в мошенничестве (или попытке мошенничества), выводе денежных средств на платформы с высоким риском (в частности платформы посредников, платформы азартных игр, платформы, подозреваемые в отмывании денег, и другие платформы с недостаточным уровнем контроля рисков) или ином переводе активов с высоким риском. Предупреждение о риске: остерегайтесь любой рекламы, связывающей эту платформу с такими платформами. Это поможет избежать потери активов.	Платформа вправе заблокировать или отменить операцию, вывод средств и, в исключительных случаях, весь функционал P2P-аккаунта или связанных с ним Аккаунтов.
3. Учетные записи не используются пользователем или используются незаконно для покупки цифровых активов для других лиц: платформа определила, что пользователь продал, одолжил или сдал в аренду свой аккаунт для его использования другими лицами или незаконно приобрел цифровые активы для других лиц. Предупреждение о риске: следите за безопасностью ваших данных. Это поможет избежать использования их другими лицами для совершения преступных действий.	Платформа вправе предпринять соответствующие меры, в частности временно или навсегда отключить функцию торговли P2P, увеличить срок вывода средств, отключить функцию вывода средств либо напрямую заблокировать счета таких пользователей или связанные с ними счета.
4. Получение или предоставление цифровых активов или средств из незаконных источников: Пользователь знает или может прийти к выводу, руководствуясь здравым смыслом, что цифровые активы и деньги, полученные с других платформ или из групп WeChat, являются незаконными, но все же позволяет им поступать на счета других пользователей на платформе.	Платформа вправе напрямую и навсегда отключить любую или все функции Аккаунта таких Пользователей и связанных Аккаунтов, а также прекратить поддержку любых услуг для таких Пользователей или выполнение любых договорных обязательств.
Пользователи, уличенные в отмывании денег: система контроля рисков или сотрудники отдела контроля рисками выявили, что определенные Пользователи непосредственно участвовали в отмывании денег или оказывали помощь в таких действиях.	Платформа вправе напрямую и навсегда отключить любую или все функции Аккаунтов таких Пользователей и связанных Аккаунтов, а также прекратить поддержку любых услуг или выполнение любых договорных обязательств.
6. Блокировка Аккаунта: Аккаунт Пользователя замораживается по требованию судебного органа.	Платформа вправе заморозить Аккаунт Пользователя в соответствии с постановлением в письме, выданном судебным органом, а также согласно соответствующим пунктам в законодательстве. Во время блокировки Пользователю следует обращаться в соответствующий судебный орган, а не к платформе.
Судебное расследование: судебные органы запрашивают информацию о счете пользователя на платформе, в частности в рамках судебного расследования.	Платформа вправе отключить некоторые функции Аккаунта Пользователя и связанных Аккаунтов.