Что такое KYC-проверка и почему это необходимо для P2P-бирж – русский

Главное:

KYC расшифровывается как «знай своего клиента» и означает обязательство биржи выполнять определенные проверки данных своих клиентов, прежде чем позволить им использовать свою платформу.
Правила KYC являются обязательными для большинства P2P-платформ, поскольку они обеспечивают соблюдение правил и законов.
Цель состоит в том, чтобы обнаруживать незаконные действия, такие как отмывание денег, и предотвращать сокрытие таких злоумышленников.

По мере роста и становления криптовалютной индустрии появляется все больше регулирующих мер. Как и на других P2P-маркеплейсах, наPexpay процедура KYC или проверка личности являются обязательными проверками для покупки и продажи криптовалют на платформе.

Что такое KYC?

KYC расшифровывается как «знай своего клиента» и означает обязательство биржи выполнять определенные проверки данных своих клиентов, прежде чем позволить им использовать свою платформу. KYC — это одна из мер по борьбе с отмыванием денег, недобросовестными пользователями и сокращением подозрительной деятельности. Другими словами, KYC оберегает платформу от злоумышленников.

Для верификации личности требуется официальная информация, которая может подтвердить вашу личность, например, паспорт, документ, удостоверяющий личность, водительские права, счета за коммунальные услуги и т. д. Предоставляемые данные могут меняться в зависимости от страны или региона. После того, как вы зарегистрируетесь на Pexpay, вам будет необходимо пройти верификацию личности. Если вы не предоставите данные для KYC, вы не сможете получить доступ ко всем возможностям нашей платформы.

Почему в криптовалютном бизнесе важна KYC

Правила KYC или «Знай своего клиента» являются обязательными для большинства P2P-платформ, поскольку они обеспечивают соблюдение правил и законов. Цель состоит в том, чтобы обнаруживать незаконные действия и как можно быстрее выявлять злоумышленников и подозрительные действия.

Если Р2Р-маркетплейс не требует прохождения процедуры KYC, а его пользователи совершают преступления, например, отмывание денег, в этом случае маркетплейс может быть привлечен к ответственности из-за отсутствия должной проверки.

Основные преимущества KYC для пользователей

Одним из преимуществ KYC на Pexpay является то, что пользователи могут воспользоваться всеми возможностями торговли после ее прохождения. При этом пользователи, которые не пройдут верификацию, не смогут пользоваться всеми сервисами и услугами. Требования к прохождению KYC удерживают злоумышленников от доступа к нашему рынку, так как они чаще всего отказываются предоставлять документы, удостоверяющие личность.

KYC дает возможность пользователям совершать сделки безопасно и уверенно с низким уровнем риска.

Во-первых, злоумышленники на платформах финансовых услуг почти никогда не планируют пройти верификацию личности, так как они не могут предоставить соответствующие документы. Благодаря KYC пользователи, которые действуют без какого-либо злого умысла, могут уверенно торговать с гораздо более низким уровнем риска.

Основные этапы прохождения KYC-верификации на Pexpay

В Pexpay мы сделали все возможное, чтобы сделать прохождение верификации максимально простым. Вот простое руководство как пройти верификацию личности или KYC:

Войдите в свою учетную запись Pexpay и нажмите «Верификация»
На странице идентификации нажмите «Пройти верификацию», чтобы начать процесс
После этого выберите свою страну и нажмите «Продолжить»
Предоставьте свою личную информацию: имя, фамилию и дату рождения
Далее введите свой адрес проживания, почтовый индекс и город
Затем необходимо загрузить фотографии документов, удостоверяющих личность
Загрузите необходимые фотографии и копии

И это все! Система укажет ориентировочную дату завершения верификации. После завершения проверки вы получите подтверждение по эл. почте.

Подробнее о P2P на Pexpay:

Отказ от ответственности: вы используете услуги Pexpay P2P, а также всю информацию и другой контент (в том числе третьих лиц), включенный в Pexpay P2P или доступный на нем, на свой страх и риск. Наша ответственность ограничивается обработкой криптовалютных транзакций. Все платежи являются окончательными после завершения, если иное не предусмотрено законом. Платформа Pexpay P2P не имеет ни прав, ни обязательств по разрешению каких-либо споров, возникающих в связи с завершенным платежом. Платформа Pexpay P2P и продавцы не несут ответственности за ваши убытки в результате совершенного платежа.