Посібник із P2P-торгівлі на Pexpay

*Ці правила застосовуються до всіх користувачів KYC, які не є резидентами Китаю

 

I. ВСІ КОРИСТУВАЧІ ПОВИННІ СУВОРО ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ KYC, ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ, ФІНАНСУВАННЯ ТЕРОРИЗМУ, А ТАКОЖ ЗАКОННОСТІ, ЯКІ ВИКЛАДЕНІ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:

 

1. Користувачі повинні неухильно дотримуватися політики KYC платформи (зокрема вимоги про підтвердження справжнього імені), яка стосується осіб користувачів і P2P-акаунтів, пов'язаних із транзакціями між картками (зокрема спотових і фіатних акаунтів, далі спільно називаються як "Акаунти"). Також Користувачі повинні переконатися, що акаунти, які вони використовують на P2P-платформі (надалі "Платформа") були офіційно зареєстровані та використовуються лише ними.

 

2. При спрацьовуванні сповіщень на Платформі з підозрою на операції з відмивання грошових коштів/фінансуванню тероризму користувачі мають активно співпрацювати з платформою в рамках перевірки таких операцій, а також, за потреби, сприяти в отриманні доказів про використання інструментів контролю ризиків (з урахуванням доступних на той момент інструментів на платформі).

 

3. Якщо Користувачі не зможуть виконати вимогу (I.2.), Платформа має право вимкнути усі або частину функцій їхніх Акаунтів.

 

4. Користувачі зобов'язуються забезпечити наявність у них законних прав на здійснення операцій згідно з чинним законодавством. Платформа не несе відповідальності за законність або незаконність транзакцій користувачів. Хоча платформа не бере участі в P2P-транзакціях між користувачами, для забезпечення законності всіх операцій платформа має право (але не зобов'язана) за потреби перевіряти законність операцій, що здійснюються користувачами, а також вживати необхідних дій відповідно до чинного законодавства і правових норм.

 

II. Загальний посібник з торгівлі:

 

1. Тейкери мають клацнути на оголошення й уважно прочитати правила та умови, що написані на сторінці опису оголошення.

 

2. Мейкери мають завжди намагатися чітко описувати свої правила та умови. Рекомендується використовувати списки, маркери і писати чіткими абзацами.

 

3. Утримуйте свої активи в безпеці! Уникайте здійснення або отримання оплати на/з рахунків третіх сторін. Завжди перевіряйте, чи збігаються зареєстроване ім’я контрагента (не псевдонім) і назва банківського рахунку. Якщо ні, будь ласка, скасуйте ордер або надішліть апеляцію, щоб повідомити нам про цю ситуацію.

 

4. Завжди будьте напоготові! Користувачам наполегливо рекомендується спілкуватися та торгувати лише на P2P-платформі Pexpay. Платформа не несе і не може нести відповідальність за будь-які збитки або пошкодження активів у результаті транзакцій, які здійснюються або ініціюються Користувачами за межами Платформи. Платформа встановлює правила для транзакцій між Продавцем і Покупцем, виключно для підтримки досвіду користування послугами Платформи. Платформа не бере участь у P2P-транзакціях.

 

5. Торгуйте у комфортному та позитивному середовищі! Уникайте нецензурної й образливої лексики під час використання Платформи. За можливості надішліть апеляцію, щоб команда підтримки клієнтів вирішила будь-яку торгову суперечку.

 

6. Ніяких додаткових витрат для контрагентів! Обидві торгові сторони несуть додаткові транзакційні витрати, пов’язані з платіжними переказами, наприклад, комісії за транзакції, які вимагає постачальник платіжних послуг. Продавець має завжди отримувати повну суму, а покупець завжди несе відповідальність за комісії за транзакції у фіаті, як того вимагає постачальник платіжних послуг.

 

III. Інструкції для покупця:

 

1. Після здійснення оплати не забудьте клацнути "Переказано, повідомити продавця". Якщо термін дії ордера минув, його буде автоматично скасовано.

 

2. Будь ласка, використовуйте спосіб оплати з іменем власника акаунту, яке збігається з вашим зареєстрованим іменем KYC. Платформа не підтримує способи оплати, що верифіковані не на справжнє ім'я.

 

3. Поговоріть з продавцем перед здійсненням оплати. Будь-які способи оплати або форми транзакцій не можуть здійснюватися без попередньої згоди Продавця. Наприклад, здійснення міжнародного переказу продавцю, який хоче лише миттєву місцеву оплату.

 

4. При виконанні переказу. Переконайтеся, що в полі/вкладці коментарів не використовуються заборонені слова чи вирази, пов’язані з цифровою валютою. зокрема такі слова як BTC, USDT, криптовалюта і купівля на Pexpay.

 

5. Якщо ви здійснили оплату і натиснули "Переказано, повідомити продавця", але Продавець не переказує відповідні цифрові активи, вам слід спочатку зв’язатися з Продавцем через функцію вікна чату. Після того, як ви переконалися, що ви дотримувалися правил Платформи і правильно виконали процедури, передбачені Платформою, та відповіді від Продавця немає – ви можете подати апеляцію проти Продавця. Команда P2P може допомогти вам зі скаргою на підставі правил розгляду апеляції, якщо цього вимагатиме користувач. Платформа не виступає однією зі сторін P2P-транзакції. Таким чином, Платформа не зобов’язана втручатися в будь-які суперечки між Користувачами, які беруть участь у P2P-транзакціях. Будь ласка, зверніть увагу, що Платформа цим залишає за собою право на будь-які остаточні тлумачення і рішення для апеляційних справ. Повторне подання апеляцій визначатиметься на власний розсуд Pexpay і Платформи у кожному конкретному випадку.

 

6. У разі порушення "Інструкцій для покупців" Платформа має право вжити заходів відповідно до цієї Політики, Умов та відповідного законодавства і правових норм або на власний розсуд. Такими заходами можуть бути, зокрема, заморожування акаунту порушника і вимкнення будь-яких доступних для акаунту функцій на торговій платформі Pexpay та/або на Платформі.

 

7. Інструкції щодо оголошень покупців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій користувачів (ціна, комісії, примітки тощо).

 

IV. Інструкція для продавців:

 

1. Будь ласка, використовуйте спосіб оплати з іменем власника акаунту, яке збігається з вашим зареєстрованим іменем KYC. Платформа не підтримує способи оплати, що верифіковані не на справжнє ім'я.

 

2. Після підтвердження отримання всієї суми від Покупця, Продавець повинен виконати ордер (переказати криптовалюту покупцю) до закінчення терміну дії ордера.

 

3. Ціни на розміщені ордери між Продавцем і Покупцем вважаються остаточними та не підлягають обговоренню.

 

4. Якщо у вас є незавершені ордери або суперечки з Покупцем, переконайтесь, що з вами завжди можна зв'язатися за відповідним номером мобільного телефону або електронною поштою, які зареєстровані на платформі. Будь ласка, переконайтеся, що ви завжди на зв’язку.

 

5. Вказівки щодо оголошень Продавців в Умовах угоди не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій між користувачами (ціна, комісії, примітки тощо).

 

6. У разі порушення "Інструкцій для продавців" Платформа має право вжити заходів відповідно до цієї Політики, Умов та відповідного законодавства і правових норм або на власний розсуд. Такими заходами можуть бути, зокрема, заморожування акаунту порушника й вимкнення будь-яких доступних для акаунту функцій на торговій платформі Pexpay.

 

V. Ненормальна поведінка користувача і заходи щодо її усунення:

 

Ви погоджуєтеся з тим, що, наскільки це допускається чинним законодавством, Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, понесені вами в результаті проведення P2P-транзакцій або використання послуг відповідно до цієї Політики, коли такі збитки виникли через причини, не пов'язані з навмисною або грубою халатністю з боку Платформи, зокрема в результаті хакерських атак, перебоїв в електропостачанні або неминучих технічних збоїв.

 

Платформа має право обмежити, призупинити або припинити дію вашого акаунту або доступу до послуг на власний і абсолютний розсуд платформи, негайно і без попереднього повідомлення та на період, визначений платформою, якщо:

• ми маємо підстави підозрювати, що ви порушили цю Політику або можете діяти проти неї;
• якщо ми виявили, що ви використовуєте кілька акаунтів для торгівлі на P2P;
• ми виявили, що ви використовуєте акаунт, який був куплений, позичений або вкрадений;
• ми вважаємо за необхідне захистити інших наших користувачів від небезпеки або втрат. Якщо ми скористаємося своїм правом обмежити або відмовити вам у доступі до Послуг, ми не будемо нести відповідальності за будь-які наслідки нашої нездатності надати вам доступ до Послуг, включно із затримками, пошкодженням або незручностями, які можуть виникнути;
• якщо ми визначили, що ви використовуєте нашу платформу будь-яким чином, який може негативно вплинути на інших користувачів або завадити їм використовувати наші Послуги;
• якщо з'ясувалося, що в процесі взаємодії з іншими користувачами порушник використовував нецензурну лексику щодо контрагента, ображав, вимагав, переслідував, погрожував або іншим чином порушував або намагався порушити законні права (наприклад, права на конфіденційність, публічність, права інтелектуальної власності тощо) інших користувачів, а також здійснював збір особистої інформації з метою її передачі будь-яким іншим сторонам.

 

Ви визнаєте, що наше рішення вжити певні заходи, зокрема обмеження доступу, призупинення або закриття вашого акаунту або гаманця, може бути засноване на конфіденційних умовах, які необхідні для наших протоколів управління ризиками та безпеки. Ви погоджуєтеся з тим, що Pexpay не зобов'язаний розкривати вам подробиці своїх процедур управління ризиками і безпеки.

 

Ми скасуємо призупинення якомога швидше, як тільки причин призупинення більше не буде існувати, проте ми не зобов'язані повідомляти вам, коли (якщо коли-небудь) таке призупинення буде скасовано.