Ключові моменти:
- Дізнайтеся, як орудують шахраї, які видають себе за інших осіб
- Як ви можете захистити свій акаунт Pexpay
- Що Pexpay робить для захисту ваших Bitcoin
У Pexpay ми серйозно ставимося до захисту користувачів, тому вважаємо своїм обов'язком постійно тримати наших користувачів в курсі порад і рекомендацій щодо безпеки. У цій статті ми розповімо про шахрайства, яких слід остерігатися під час здійснення транзакцій з Bitcoin та іншими криптовалютами.
8 поширених видів шахрайства, яких слід уникати
Шахрайство з текстовими повідомленнями
Цей вид шахрайства здійснюється за допомогою застосунків для обміну повідомленнями, зокрема, WhatsApp, Telegram або SMS. Зазвичай жертви отримують SMS-повідомлення від шахраїв, які представляються співробітниками Pexpay.
Шахрай повідомляє, що ваш акаунт атаковано і що вам необхідно надіслати криптовалюту на інший захищений акаунт Pexpay. Жертви, які вірять в цю аферу, в кінцевому підсумку перераховують свої кошти на рахунок шахрая.
Шахрайство з кодом підтвердження
Шахрайство з кодом підтвердження – одне з найпоширеніших шахрайств у фінансовому секторі, і не тільки на крипторинках.
Якщо шахраю вдасться увійти до вашого акаунту Pexpay і він захоче здійснити зняття вашої криптовалюти, йому знадобиться ваш код підтвердження.
Щоб отримати цей код, шахрай буде видавати себе за співробітника Pexpay і намагатиметься переконати вас повідомити йому код. Шахрай буде стверджувати, що код необхідний для захисту або безпеки вашого акаунту. Ніколи і нікому не повідомляйте свій код підтвердження.
Фішинг через підроблені URL-адреси
Фішингові шахрайства надзвичайно поширені в криптовалютній індустрії. Все, що потрібно шахраю – щоб ви перейшли за зловмисним посиланням. Як правило, фішинг-шахраї надсилають вам електронного листа з підробленої адреси, яка схожа на адресу електронної пошти Pexpay, так що ви не помітите різниці.
Крім того, вони можуть надіслати вам SMS з посиланням на фейковий сайт Pexpay і попросити вас увійти до свого акаунту. Як тільки ви введете свої облікові дані, шахрай отримає все необхідне для контролю над вашим акаунтом.
Шахрайство з блокуванням акаунту
У шахрайських схемах з блокуванням акаунту шахраї представляються правоохоронцями або співробітниками Pexpay. Вони надсилають повідомлення про те, що ваш акаунт буде заблоковано, якщо ви не будете дотримуватися їхніх інструкцій.
Шахрайство з посередником (MITM)
Шахрайство з посередником (MITM) – це загальний термін для позначення ситуації, коли зловмисник займає проміжну позицію в комунікації між користувачем і застосунком – або для підслуховування, або для того, щоб видати себе за одну зі сторін, створюючи враження, що відбувається нормальний обмін інформацією. Існує багато видів шахрайства MITM, але ми наведемо найпоширеніші з них:
Романтичні афери. Шахраї використовують застосунки для знайомств, щоб знайти жертв та зав'язати стосунки онлайн. У якийсь момент шахрай починає маніпулювати жертвою і просить її допомогти вирішити фінансові проблеми та надіслати їм Bitcoin або іншу криптовалюту.
Жертва не знає, що шахрай надає дані продавця криптовалют, після чого продавець неусвідомлено надсилає гроші шахраєві, думаючи, що це типова криптовалютна транзакція у готівку.
Інвестиційні шахрайства – рушійною силою цього сценарію шахрайства MITM є бажання особи швидко отримати прибуток від інвестицій. Шахрай знаходить жертв, які цікавляться швидкими прибутковими інвестиціями в Bitcoin. У якийсь момент шахрай попросить жертву надіслати гроші на його рахунок в обмін на зароблені Bitcoin.
Жертва не знає, що рахунок насправді належить продавцеві криптовалюти, якого шахрай призначив посередником в шахрайстві. Жертва надсилає гроші продавцю криптовалюти, який потім несвідомо надсилає Bitcoin шахраєві.
Шахрайство в електронній торгівлі. Шахраї шукають людей, які хочуть щось купити в Інтернеті. Коли приходить час жертві заплатити за товар, шахрай надає платіжну інформацію продавця криптовалют, стверджуючи, що це його/її рахунок.
Як тільки жертва платить за товар, продавець криптовалют несвідомо надсилає криптовалюту шахраєві. Після зникнення шахрая жертва вже ніяк не може виправити ситуацію та повернути кошти.
Шахрайство з підробленими квитанціями про оплату
Під час здійснення P2P-транзакцій важливо перевіряти свій банківський рахунок або спосіб оплати, щоб переконатися, що ви отримали кошти. Іноді шахраї підробляють скріншоти та інші зображення, щоб довести, що вони виконали свою частину угоди.
Шахрайство з поверненням грошей і "помилковими" переказами
Шахрай може скористатися функцією повернення платежу (чарджбек) на деяких платіжних платформах, щоб обдурити свого контрагента. Іншими словами, після того, як угоду буде завершено, шахрай ініціює скасування або повернення здійсненого платежу. Шахрай може зателефонувати в банк і заявити, що це була несанкціонована операція, щоб банк скасував платіж.
Шахраї можуть видавати себе за службу підтримки клієнтів і просити переказати кошти
Не менш поширеною є схема шахрайства, коли хтось видає себе за службу підтримки клієнтів Pexpay і просить вас переказати криптовалюту без оплати під час Р2Р-транзакції.
Найважливіше правило P2P, яке слід пам'ятати: ніколи не переказуйте криптовалюту покупцям, поки не отримаєте підтвердження повної оплати на свій банківський рахунок.
Друге, що потрібно знати – служба підтримки ніколи не буде втручатися в транзакції між користувачами або спілкуватися з вами в P2P-чаті. Ви можете отримати повідомлення від служби підтримки тільки у випадку подання апеляції на транзакцію.
Якщо ви розмістили ордер і хтось у P2P-чаті повідомляє вам про перебіг виконання ордера та необхідність його завершення, проігноруйте повідомлення та подайте апеляцію. Ми не зберігаємо фіатні кошти користувачів, і для таких коштів не діє послуга умовного депонування. Будь-які спроби переконати вас у зворотному є шахрайством і їх слід ігнорувати.
Більше порад про те, як захистити свій акаунт від шахраїв
- Використовуйте унікальну електронну адресу та пароль для свого акаунту Pexpay
- Нікому не повідомляйте свої конфіденційні дані
- Використовуйте двофакторнорну аутентифікацію (2FA)
- Регулярно перевіряйте пошту наHaveibeenpwned.com на предмет потенційних витоків
- Не переходьте за посиланнями в підозрілих електронних листах або SMS-повідомленнях
- Завжди перевіряйте надходження коштів на ваш рахунок
- Не торгуйте за межами платформи
- Додайте вебсайт Pexpay в закладки
- Якщо умови угоди звучать занадто добре, щоб бути правдою, слід бути обачними
- Торгуйте з користувачами з високими показниками рівня завершення
Що Pexpay робить для захисту ваших активів?
Знай свого клієнта (KYC)
На додаток до проходження процедури KYC (Know Your Customer), яку необхідно виконати всім користувачам для торгівлі на Pexpay, ми просимо надати підтвердження досвіду і репутації у сфері P2P-торгівлі, щоб отримати можливість публікувати оголошення.
Сервіс умовного депонування
Кожна транзакція Pexpay передбачає захист завдяки послузі умовного депонування, яка гарантує, що контрагенти транзакції захищені від спроб будь-якої зі сторін діяти недобросовісно.
Підтримка клієнтів
На додаток до простого і зручного користувацького інтерфейсу, Pexpay також пропонує чудову систему підтримки клієнтів, яка може допомогти вам вирішити проблеми.
Ліміт зняття T+1
Ліміт зняття "T+1" забезпечує 24-годинний буфер від потенційної втрати активів користувачів через незаконні кошти. Це також максимально перешкоджає діяльності з відмивання грошей на платформі, знижує ризик блокування банківських рахунків та створює безпечне середовище для користувачів.
Якщо ви хочете дізнатися більше про Pexpay, прочитайте ці статті:
- Як продати криптовалюту на Pexpay
- Як купити криптовалюту на Pexpay
- Як здійснити депозит і зняття на Pexpay?