Що таке KYC і чому це важливо для P2Р-бірж? – Українська

Ключові моменти:

KYC - "Знай свого клієнта", означає зобов’язання біржі виконувати певні перевірки даних своїх клієнтів, перш ніж дозволити їм використовувати свою платформу.
Правила KYC є обов’язковими для більшості Р2Р-маркетплейсів, оскільки вони гарантують дотримання правил і законів.
Мета полягає в тому, щоб виявити незаконну діяльність, наприклад відмивання грошей, і запобігти переховуванню таких зловмисників.

У міру того, як криптовалютна індустрія зростає та розвивається, з’являється більше регуляторних заходів. Як і в інших Р2Р-маркетплейсах, на Pexpay, KYC або верифікація особи є обов’язковою для купівлі та продажу криптовалюти на платформі.

Що таке KYC?

KYC означає "знай свого клієнта" (англійською know your customer) і означає зобов’язання біржі проводити певні перевірки даних своїх клієнтів, перш ніж дозволити їм використовувати платформу. KYC є одним із заходів боротьби з відмиванням грошей, зловмисниками та зменшення підозрілої діяльності. Тобто KYC не дозволяє переховуватися зловмисникам.

Для верифікації особи потрібна офіційна інформація, яка може підтвердити вашу особу, наприклад ваш паспорт, ID, водійські права, рахунки за комунальні послуги тощо, вона може змінюватися залежно від регіону. Після реєстрації на Pexpay, вам потрібно пройти верифікацію особи. Якщо ви не пройдете KYC, ви не зможете отримати доступ до всіх функцій нашої платформи.

Навіщо криптовалютам потрібна KYC?

Процедура KYC або "Знай свого клієнта" є обов’язковою для більшості Р2Р-маркетплейсів, оскільки вони гарантують дотримання норм і законів. Мета полягає в тому, щоб якнайшвидше виявити незаконну або підозрілу діяльність та зловмисників.

Якщо Р2Р-маркетплейс не вимагає KYC, а його користувачі вчиняють злочини, як-от відмивання грошей, то маркетплейс може бути притягнуто до відповідальності через відсутність належної перевірки.

Що означає KYC для вашого торгового досвіду?

Однією з переваг KYC на Pexpay є те, що користувачі користуються всіма функціями торгівлі. А неверифіковані користувачі не можуть повною мірою скористатися всіма функціями платформи. Зрештою, вимоги KYC утримують зловмисників подалі від нашого маркетплейсу, оскільки вони ніколи не захочуть проходити верифікацію особи та не зможуть надати відповідний документ.

Завдяки KYC наші користувачі можуть торгувати безпечно та впевнено з меншим рівнем ризику.

По-перше, зловмисники на платформах фінансових послуг ніколи не люблять верифікацію особи, оскільки вони не надають відповідних документів. Завдяки KYC наші чесні користувачі тепер можуть впевнено торгувати зі значно меншим рівнем ризику.

Як пройти KYC на Pexpay?

У Pexpay ми зробили все можливе, щоб зробити цей процес максимально простим для вас. Ось посібник щодо проходження верифікації особи або KYC:

Увійдіть у свій акаунт Pexpay і клацніть [Ідентифікація]
Тут ви побачите сторінку ідентифікації, клацніть [Верифікувати], щоб розпочати процес
Після цього оберіть свою країну та клацніть [Продовжити]
Введіть свою особисту інформацію. Ім'я, прізвище та дата народження
Після цього введіть свою адресу проживання, поштовий індекс та місто.
Далі вам потрібно буде завантажити зображення ID.
Завантажте свою фотографію

Ось і все! Система запропонує вам орієнтовну дату завершення. Після завершення верифікації ви отримаєте електронного листа.

Дізнайтеся більше про P2P на Pexpay:

Відмова від відповідальності: Використання послуг Pexpay P2P, а також всієї інформації та іншого контенту (зокрема контенту третіх сторін), що міститься або доступний на сервісах Pexpay P2P, здійснюється вами на свій власний ризик. Наша єдина відповідальність полягає у обробці криптовалютних транзакцій. Всі платежі є остаточними після завершення, якщо інше не передбачено законом. Платформа Pexpay P2P не має ні прав, ні зобов’язань вирішувати будь-які суперечки, що виникають від здійсненого платежу. Ні платформа Pexpay P2P, ні мерчанти не несуть відповідальності за ваш збиток в результаті здійсненого платежу.